Suunniteltu rahavirta ja esimerkki



Suunniteltu kassavirta se on arvio rahasta, jonka odotetaan tulevan ja menemään pois liiketoiminnasta. Sisältää kaikki ennakoidut tulot ja kulut. Rahavirtaennuste kattaa yleensä 12 kuukauden jakson. Arviot voivat kuitenkin kattaa lyhyemmän ajan, kuten kuukauden tai viikon.

Rahavirta voi osoittaa, miten yritys on; Voit nähdä, kuinka paljon rahaa menee liiketoiminnan läpi. Kuten monet yhtiön taloudelliset luvut, kassavirta voidaan ennustaa.

Rahavirta voi osoittaa, miten yritys on; Voit nähdä, kuinka paljon rahaa menee liiketoiminnan läpi. Kuten monet yhtiön taloudelliset luvut, kassavirta voidaan ennustaa.

Olisi mielenkiintoista nähdä, miten kassavirta voisi olla tulevaisuudessa, mikä voidaan tehdä ennakoidulla kassavirralla. Jopa yrityksillä, joilla on hyvä kasvu ja vahva myynti, on riski, että ne ovat velkaa enemmän kuin ne voivat maksaa tietyssä kuukaudessa.

Onneksi kassavirtaennusteiden tarkistaminen kuukausittain voi auttaa tunnistamaan mahdolliset kassavaje lähikuukausina.

indeksi

  • 1 Mikä on ennustettu kassavirta??
    • 1.1 Ennakoidun kassavirran käyttö
    • 1.2 Tärkeys
  • 2 Ennakoidun kassavirran laskeminen?
  • 3 Esimerkki
    • 3.1 Lopputulos
  • 4 Viitteet

Mikä on ennustettu kassavirta??

Rahavirran ennustaminen voi antaa selkeämmän käsityksen siitä, missä liiketoiminta on menossa ja miten parannuksia voidaan tehdä.

Rahavirtaennusteet voivat auttaa ennustamaan yrityksen ylijäämää tai rahapulaa. Näet, mitkä jaksot tulevat enemmän tai enemmän. Myös ennusteita voidaan käyttää arvioimaan liiketoiminnan mahdollisen muutoksen vaikutuksia.

Esimerkiksi palkkaa työntekijä tulevina kuukausina. Projektiin voidaan lisätä palkkoja, veroja ja muita henkilöstökuluja. Näin ollen voidaan havaita, miten työntekijän palkkaaminen voi vaikuttaa kassavirtaan.

Useita rahavirtaa koskevia ennusteita voidaan tehdä. Voit tehdä ennusteen optimistiselle skenaarialle, pessimistiselle ja todennäköisimmälle. Tämä voi auttaa näkemään, miten yritys tekee useita tilanteita.

Ennakoidun kassavirran käyttö

Jos lainoja pyydetään, voidaan maksaa ennakoitua kassavirtaa maksukyvyn osoittamiseksi. Luotonantajat näkevät, millainen liiketoiminta on ja arvioi niiden likviditeetin arvioiden mukaan.

Voit selvittää, vastaako yritys odotuksia tarkastelemalla ennusteita vertaamalla niitä todellisiin tuloksiin. Tämä voi auttaa määrittämään, missä muutoksia tarvitaan, kuten kulujen leikkaamiseen.

Rahavirran ennuste ei kuitenkaan koskaan ole täydellinen. Se on hienostunut oletus. Epätarkkuuksista huolimatta nämä arviot voivat olla hyödyllisiä työkaluja ja oppaita.

tärkeys

On tärkeää, että jos yritys loppuu käteisestä eikä pysty saamaan uusia varoja, se tulee maksukyvyttömäksi. Kassavirta on kaikkien yritysten elinvoima.

Tämän seurauksena on olennaista, että hallinnointihankkeet, mitä rahavirtaan tapahtuu, varmistaa, että yhtiöllä on riittävästi varoja selviytyä. Nämä ovat tärkeimmät syyt siihen, miksi ennustettu kassavirta on niin tärkeä:

- Määritä etukäteen mahdollinen kassavarojen alijäämä. On syytä miettiä varhaisvaroitusjärjestelmänä ennustettua kassavirtaa. Tämä on tärkein syy ennustettuun kassavirtaan.

- Varmista, että yritys voi maksaa toimittajia ja työntekijöitä. Toimittajat, jotka eivät veloita pian, lakkaavat toimittamasta yritystä. On vielä pahempaa, jos työntekijöitä ei makseta ajoissa.

- Tunnista asiakkaiden maksujen ongelmat. Projektien valmistelu kannustaa yritystä tarkkailemaan, kuinka nopeasti asiakkaat maksavat velkansa.

Rahoitussuunnittelun tärkeänä kurinalaisuutena ennakoitu kassavirta on tärkeä hallintaprosessi, joka on samanlainen kuin yritystalousarvioiden valmistelu.

Ennustetun kassavirran laskeminen?

-Se alkaa rahamäärällä, joka yhtiöllä on kauden alussa. Toisin sanoen kaikki tulot vähennettynä edellisen kauden menoilla.

-Se laskee, kuinka paljon rahaa tulee liiketoimintaan seuraavalla kaudella. Saapuvat rahat voivat sisältää tuloja, luottoja ja lainoja. Tulevaa myyntiä ennustetaan tarkastelemalla edellisten kausien tuloskehitystä.

Meidän on otettava huomioon kaikki uudet tekijät, jotka saattavat poiketa aikaisemmista jaksoista. Jos esimerkiksi lisäät uuden tuotteen, sinulla voi olla suurempi myynti.

- Kaikki kustannukset, jotka maksetaan seuraavalla kaudella, arvioidaan. Sekä muuttuvia että kiinteitä kustannuksia olisi harkittava. Muuttuvat kustannukset, kuten raaka-aineet, vaihtelevat myynnin mukaan. Kiinteät kustannukset eivät muutu myynnin kautta, vaan ne sisältävät vuokran, apuohjelmat ja vakuutukset.

- Arvioitujen tulojen arvioidut menot vähennetään. Tuloksena oleva määrä on yrityksen ennustettu kassavirta.

- Rahavirta lisätään avaavaan taseeseen. Tämä antaa loppusaldon. Tämä määrä on myös seuraavan kauden avaava saldo.

esimerkki

Tämä on esimerkki yrityksen ennustetusta kassavirrasta, lyhennettynä neljään kuukauteen selkeyden ja yksinkertaisuuden vuoksi:

Aloitusjäämä on kunkin kuukauden alussa saatavilla oleva rahamäärä.

Käteisellä tuottoon sijoitetaan kaikki rahat, jotka tulevat joka kuukausi yritykselle luottojen, suoramyynnin, lainojen jne. Myyntiin..

Käteisvarojen kokonaismäärä on kaikkien kuukausittaisten käteisvarojen määrä.

Rahavirtalaskelmassa luetellaan kaikki kulut, joita yritys voi aiheutua kuukausittain, kuten palkkasumma, toimittajille maksettavat maksut, vuokrat ja lainat.

Rahavirtojen kokonaismäärässä lisätään kaikki kulut, jotta näet tarkalleen kuukausittain tulevat rahat.

Kassavirta on yksinkertaisesti kuukauden kokonaistuotto, josta on vähennetty kuukauden kokonaiskulut.

Lopputulos

Liiketoiminnan rahavarojen lopullinen saldo on määrä, joka todella vaikuttaa ennustettuun kassavirtaan. Jos positiivisia lukuja on yleensä nähty, on mahdollista, että sinulla voi olla lisää rahaa sijoittaa liiketoimintaan uudelleen.

Jos havaitset negatiivisen numeron missä tahansa kuukaudessa, sinulla on aikaa arvioida erilaisia ​​vaihtoehtoja, joilla valmistauduttiin liiketoimintaan ennen tällaista epäonnistumista.

viittaukset

  1. Mike Kappel (2018). Cash Flow -esityksen luominen. Patriot-ohjelmisto Otettu: patriotsoftware.com.
  2. Wells Fargo Works (2016). Rahavirtaennusteen luominen. Otettu: wellsfargoworks.com.
  3. Tim Berry (2019). Miten kassavirta ennustetaan. Bplans. Otettu: articles.bplans.com.
  4. Wikipedia, vapaa tietosanakirja (2019). Kassavirran ennustaminen. Otettu: en.wikipedia.org.
  5. KashFlow (2019). Kassavirtaennuste. Otettu: kashflow.com.